随着新加坡一起重大洗钱案件的曝光,该国多家银行开始采取更为严格的措施,以加强对高净值客户和潜在客户的审查流程。新加坡最大的银行之一,星展银行(DBS),其首席执行官高博德(Piyush Gupta)在最近的声明中提到,由于牵涉到新加坡近期的洗钱丑闻,星展银行可能面临高达1亿新加坡元(约合7380万美元)的财务风险。
据悉,新加坡警方在8月份逮捕了10名涉嫌欺诈和洗钱的外国公民。在这起案件中,星展银行被确认为与嫌疑人有关的金融机构之一。自8月中旬警方展开突袭行动以来,已有超过20亿美元的资产被扣押或冻结,包括房地产、黄金和珠宝等。
高博德进一步指出,星展银行已经向相关当局报告了与案件相关的可疑交易。为了应对可能产生的信用损失,星展银行在第三季度末为预期的信贷损失准备了1.45亿美元的资金。这部分准备金包括了针对涉及洗钱调查的贷款所做的拨备。
内部消息人士透露,包括花旗银行和星展集团在内的多家银行正在加强对富裕客户的审查程序,以防止非法资金流动的风险。此外,这些金融机构的私人银行家们也在接受额外的培训,旨在提高他们对犯罪分子隐藏真实身份和资金来源手段的识别能力。
这些举措虽然是自愿性质的,但它们反映出银行业正努力修补可能导致犯罪集团利用的漏洞,特别是在新加坡至少16家金融机构中清洗超过22.3亿美元的网络赌博收益。这一事件不仅对新加坡的国际形象造成了损害,同时也揭示了当地和国际银行以及证券公司在客户筛选方面的不足。
新加坡金融管理局(MAS)已经完成了对涉案银行的部分现场检查。据知情人士称,在监管机构的审查完成后,与犯罪分子有较多业务往来的银行可能会面临罚款和其他处罚。MAS的一位发言人表示,监管机构将评估这些金融机构是否实施了足够的反洗钱和打击恐怖主义融资的控制措施,如果没有达到要求,MAS将会采取相应行动。目前,监管工作仍在进行中。